EPS v2 (Electronic Payment Specification): Kontaktloser Zahlungsstandard für Automaten

Wie EPS v2 aufgebaut ist

EPS v2 arbeitet auf Anwendungsebene oberhalb der physischen MDB-Busverbindung. Der Standard umfasst zwei getrennte Dokumentbände: einen für die mechanischen Anforderungen an den Einbau des Zahlungsterminals in den Automaten, einen für das vending-spezifische Kommunikationsprotokoll. Letzterer legt alle Transaktionsphasen fest: Initialisierung, Betragssendung, Autorisierungsanfrage, Ausgabefreigabe, Quittierung und Abbruchbehandlung. Alle Statuscodes und Fehlerbedingungen sind normiert, sodass Terminals verschiedener Hersteller dasselbe Maschinenprofil ansprechen, ohne herstellerspezifische Anpassungen.

Kontaktlos als Erweiterung gegenüber EPS v1

Mit Version 2 (EVA-Veröffentlichung 2020) wurde EMV-Level-2-Unterstützung für NFC-Transaktionen eingeführt. Mastercard Contactless, Visa Contactless, Girocard NFC sowie mobile Wallets (Apple Pay, Google Pay) sind seitdem über eine einheitliche Schnittstelle nutzbar, ohne für jede Kartenmarke separate Terminallogik implementieren zu müssen. 2022 folgte die Zwischenversion EPS v2.1, die vor allem den Konformitätsnachweis präzisierte: Terminalhersteller beantragen bei der EVA einen EPS-Compliance-Code und werden im öffentlich einsehbaren EPS-v2.1-Self-Certification-Register gelistet – für Betreiber ein einfacher Weg, Interoperabilität vor dem Kauf zu prüfen.

MDB-Anbindung in der Praxis

Terminals nach EPS v2 binden sich über den vorhandenen MDB-Bus an, sofern die Automatensteuerung MDB Version 4.3 unterstützt – die seit 2019 aktuelle NAMA/EVA-Spezifikation, deren Abschnitt 7 (Cashless Devices) die für Zahlungsterminals relevanten Befehle definiert. Steuerungen mit älteren MDB-Versionen benötigen ein Gateway- oder Konverter-Modul, wie es mehrere Hersteller von Cashless-Zahlungsterminals als Zubehör anbieten.

Warum das für Betreiber zählt

Für Fleet-Betreiber mit gemischtem Maschinenpark reduziert ein EPS-v2-zertifiziertes Terminal den Integrationsaufwand bei Anbieterwechsel erheblich: Da Maschinenprofil und Protokoll standardisiert sind, lässt sich ein Terminal eines Herstellers gegen das eines anderen austauschen, ohne die Automatensteuerung neu zu programmieren. Das senkt die Abhängigkeit von einzelnen Zahlungsdienstleistern und erleichtert die Ausschreibung von Cashless-Lösungen über mehrere Standorte hinweg.

Verhältnis zur EMV-Kartensystem-Zertifizierung

EPS v2 ersetzt nicht die eigenständige EMVCo-Zertifizierung des Kartenlesers: Ein Terminalhersteller muss sein Gerät zusätzlich zur EPS-Konformität separat nach EMVCo Level 1 (physische und elektrische Kartenschnittstelle) und Level 2 (Kernel-Software für die Transaktionsverarbeitung) zertifizieren lassen, bevor Mastercard, Visa oder Girocard NFC-Transaktionen akzeptiert werden dürfen. EPS v2 normiert ausschließlich die Schnittstelle zwischen Terminal und Automatensteuerung – die kartenseitige Zahlungssicherheit bleibt Sache der jeweiligen Kartenschemas und ihrer eigenen Zertifizierungsprogramme. Für Betreiber bedeutet das: Ein EPS-v2-Compliance-Code allein ist kein Nachweis, dass ein Terminal auch alle gewünschten Kartenmarken akzeptiert – die EMVCo-Zertifizierungen des jeweiligen Kernels sollten separat abgefragt werden.

Kosten und Nachrüstung

Für ein nach EVA EPS v2 zertifiziertes Cashless-Terminal ist der Anschaffungspreis öffentlich nicht einheitlich beziffert und beim Integrator zu erfragen; Transaktionsgebühren des Acquirers variieren zusätzlich je nach Abwickler und Volumen. Ohne EPS v2-Unterstützung sind proprietäre Cashless-Lösungen möglich, aber nicht interoperabel, was bei Anbieterwechsel zu Neu-Integrationskosten führt.